13 Cosas que debes saber antes de presentar tus impuestos
Debe recordar cambiar de RRSP a RRIF
Cambiando 71 este año? Hacer una contribución final de RRSP para que pueda reducir su tasa impositiva y obtener un último reembolso antes de convertir a un Fondo de Ingresos de Retiro Registrados, obligatorio cuando llega al 71.
Puede cortar su factura de impuestos
Reduzca la factura de impuestos de la familia invirtiendo en el nombre del cónyuge que gana menos, de modo que los intereses y las ganancias de capital se graven a su tasa.
Puede pedir prestado a su cónyuge
Si usted es el socio de bajos ingresos, pida prestado a su cónyuge para comprar acciones y bonos. Redacte un pagaré con la tasa de interés y el capital, ya que es un préstamo. Obtenga más del dos por ciento de sus inversiones, la tasa de interés actual del préstamo conyugal, y ganará dinero.
Puede compartir con sus hijos
Dale efectivo a tus hijos adultos. Dinero o bienes dotados a un niño de 18 años o más no resultan en atribución de ingresos a los padres.
Deberías comenzar una cuenta de ahorro libre de impuestos
Puede otorgarle a su hijo o hija hasta $ 5,500 por año para depositar en una cuenta de ahorro libre de impuestos (TFSA). Se compone sin penalización y no pagará impuestos por la retirada.
Puedes invertir para tu hijo
El ingreso transferido o prestado a sus hijos menores de 18 años significa que usted paga el impuesto sobre los dividendos e intereses ganados. Pero no con ganancias de capital. Si compra acciones de compañías en crecimiento a nombre de su hijo de cinco años con $ 50,000, cuando tenga 18 años, esas acciones podrían valer $ 100,000. Luego puede retirar, digamos, $ 10,000 por año, a una tasa más baja.
Puede crear una cuenta en el nombre de su hijo
Deposite el cheque de beneficios impositivos de su hijo en una cuenta en su nombre: los ingresos ganados allí serán ser gravados a su tasa mucho más baja.
Puedes invertir en educación
Vale la pena invertir en educación. Las ganancias en un Plan Registrado de Ahorro Educativo (RESP) son impuestos eximir. El gobierno federal pagará una subvención en el RESP que equivale al 20% de su contribución anual, por beneficiario. Y cuando su hijo comienza la educación postsecundaria, los fondos se pueden retirar de forma gratuita.
Usted puede ayudar a su estudiante
Los estudiantes siempre necesitan dinero y deben presentar una declaración de impuestos, incluso si no tienen ingresos. Si tienen 19 años o más, pueden calificar para créditos fiscales reembolsables.
Debes saber dónde están tus inversiones
Presta atención a dónde tienes inversiones. Los GIC, bonos y otras inversiones de renta fija deberían mantenerse en un entorno protegido de impuestos. cuenta, como un RRSP o una TFSA, mientras que las acciones de los EE. UU. deben mantenerse en una cuenta de inversión no registrada, donde se puede recuperar el impuesto de retención extranjero sobre dividendos.
Usted debe saber sobre el plan de los compradores de viviendas
Si está comprando su primera casa, puede hacer retiros del anticipo de sus RRSP gracias al Plan de Compradores de Vivienda del gobierno federal. Usted y su cónyuge pueden retirar hasta $ 25,000 cada uno, libres de impuestos, con 15 años para pagar el préstamo.
Puede compartir sus beneficios
Si usted y su cónyuge tienen más de 60 años y reciben pagos del Plan de Pensiones de Canadá, puede compartir los beneficios por igual.
Debes asegurarte de que lo tienes todo
¿Ha reclamado todos los reembolsos de impuestos a los que tiene derecho? Usted tiene 10 años para ajustar los errores u omisiones en las declaraciones de impuestos.
